6 сентября 2021 г. ЦБ РФ издал «Методические рекомендациио повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц» в целях борьбы с легализацией (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
осуществления незаконной предпринимательской деятельности, и иных противоправных целях, в частности, связанных с обеспечением расчетов «теневого» игорного бизнеса (незаконных «онлайн-казино» и «онлайнлотерей»), нелегальных участников финансового рынка (в том числе, лиц, незаконно предлагающих услуги форекс-дилеров, организаторов «финансовых пирамид»), а также в целях совершения операций в «криптовалютных обменниках».
Банкам рекомендуется оперативно выявлять расчетные счета, открытые физическим лицам, и электронные средства платежа, оформленные на физических лиц и используемые посредством «онлайн-сервисов» для осуществления расчетов с другими физическими лицами, по которым операции соответствуют определенным признакам (в частности, необычно большое количество контрагентов — физических лиц или совершаемых операций и т.д.). В отдельных случаях кредитным организациям следует рассматривать вопрос о реализации права на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом.